Modelb@nk5.0未來(lái)銀行架構(gòu)
“乾坤”企業(yè)級(jí)數(shù)智底座
平臺(tái)級(jí)產(chǎn)品
銀行行業(yè)解決方案
其它重要行業(yè)解決方案
咨詢規(guī)劃
行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
綠色信貸業(yè)務(wù)咨詢
- 方案背景
- 咨詢方法論
- 咨詢內(nèi)容
- 方案優(yōu)勢(shì)
- 客戶案例
方案背景
綠色信貸起源于德國(guó)，主要是為支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用提供融資支持，目前國(guó)際上已形成完備的體系框架和原則標(biāo)準(zhǔn)。
我國(guó)綠色信貸的發(fā)展經(jīng)歷“政策指引”、“考核評(píng)價(jià)”、“體系完善”三個(gè)階段后，形成了完備的頂層框架體系，伴隨中央金融工作會(huì)議將“綠色金融”納入成為建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的五篇大文章之一，綠色信貸亦邁入“全面發(fā)展”新階段，其作為綠色金融體系中的重要組成部分，必將大有可為。
雖然國(guó)內(nèi)一些銀行紛紛在戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)和科技上發(fā)力，以綠色信貸作為自身差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，但目前絕大部分銀行仍處于起步階段，存在戰(zhàn)略規(guī)劃不清晰，業(yè)務(wù)能力不健全，科技支撐不到位的問(wèn)題。
基于對(duì)銀行業(yè)務(wù)及綠色金融的理解，神州信息推出針對(duì)銀行業(yè)的綠色信貸咨詢解決方案，通過(guò)數(shù)字化的力量，助推業(yè)務(wù)開(kāi)展更高效、更智能，實(shí)現(xiàn)綠色信貸的高質(zhì)量發(fā)展。
咨詢方法論
神州信息綠色信貸咨詢按照“戰(zhàn)略解碼—業(yè)務(wù)藍(lán)圖高階設(shè)計(jì)—業(yè)務(wù)能力分析—數(shù)字化能力框架規(guī)劃—數(shù)字化能力 實(shí)施建議—數(shù)字化能力實(shí)施路徑”六個(gè)步驟，系統(tǒng)、全面的鋪開(kāi)。
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戰(zhàn)略解碼解讀或重構(gòu)商業(yè)銀行綠色金融戰(zhàn)略目標(biāo)，明確對(duì)綠色信貸發(fā)展的定性、定量要求。
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業(yè)務(wù)藍(lán)圖高階設(shè)計(jì)承接戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合各商業(yè)銀行的區(qū)位優(yōu)勢(shì)、行業(yè)屬性、業(yè)務(wù)能力等資源稟賦，明確差異化業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)策略，給出政策制度、管理流程、組織保障等優(yōu)化點(diǎn)。
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業(yè)務(wù)能力分析結(jié)合 TOGAF 企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)能力模型、信貸業(yè)務(wù)視角和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，從產(chǎn)品、客戶、風(fēng)控、渠道四維度入手分析，形成所需的關(guān)鍵業(yè)務(wù)能力要求。
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數(shù)字化能力框架規(guī)劃剖析關(guān)鍵業(yè)務(wù)能力所需要的科技支撐，規(guī)劃面向未來(lái)業(yè)務(wù)所需的數(shù)字化能力框架。
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數(shù)字化能力實(shí)施建議根據(jù)銀行科技現(xiàn)狀，推薦選擇適配的平臺(tái)架構(gòu)方案。
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數(shù)字化能力實(shí)施路徑按照“分步實(shí)施、小步快跑”原則，制定分階段的實(shí)施路徑，確保最優(yōu)。
咨詢內(nèi)容
神州信息可提供通用的五大模塊建設(shè)咨詢方案，銀行可按需將模塊能力融入綠色信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展的各個(gè)環(huán)節(jié)，落地業(yè)務(wù)能力建設(shè)。神州信息綠色信貸咨詢幫助銀行制定綠色信貸發(fā)展規(guī)劃，繪制業(yè)務(wù)和數(shù)字化能力藍(lán)圖，并提供對(duì)應(yīng)模塊的建設(shè)咨詢，主要分為三部分：
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綠色信貸戰(zhàn)略規(guī)劃結(jié)合國(guó)家政策、監(jiān)管要求、同業(yè)實(shí)踐、自身稟賦等，幫助銀行制定清晰、明確、合理的綠色信貸業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)，規(guī)劃業(yè)務(wù)高階藍(lán)圖，包括但不限于政策制度、組織保障、客群策略、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道整合。
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綠色信貸業(yè)務(wù)能力提升結(jié)合國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先實(shí)踐、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，從產(chǎn)品、客戶、渠道、風(fēng)控四方面切入，給出銀行綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展所需的關(guān)鍵業(yè)務(wù)能力，包括但不限于精細(xì)化客戶識(shí)別 / 管理、多維產(chǎn)品創(chuàng)新、基于環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的精細(xì)化風(fēng)控、特色渠道的開(kāi)辟整合。
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綠色信貸數(shù)字化能力提升從數(shù)字化視角，給出銀行適配的數(shù)字化能力框架。
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企業(yè)碳賬戶神州信息通過(guò)對(duì)標(biāo)核算指南、設(shè)定核算邊界、確定碳排放源、量化碳排放，給出企業(yè)碳核算結(jié)果，開(kāi)展碳行為評(píng)價(jià)，幫助銀行更好的觸客獲客、服務(wù)留客。
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綠色智能識(shí)別神州信息通過(guò)構(gòu)建覆蓋國(guó)際、國(guó)內(nèi)和地方性標(biāo)準(zhǔn)的綠色標(biāo)簽體系，幫助銀行快速識(shí)別企業(yè) / 項(xiàng)目的綠色屬性。
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環(huán)境效益測(cè)算神州信息以國(guó)家發(fā)布的測(cè)算指引為主要框架，內(nèi)置換算因子，幫助銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)綠色項(xiàng)目 4 大維度、11 個(gè)節(jié)能減排量的自動(dòng)化計(jì)算。
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環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)神州信息將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)納入綠色信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控，幫助銀行防范“染綠”、“漂綠”風(fēng)險(xiǎn)，合理定價(jià)、授信，確保風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早處置。
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ESG 評(píng)價(jià)神州信息自研針對(duì) 11 個(gè)行業(yè)的 ESG 評(píng)價(jià)模型，助力綠色信貸業(yè)務(wù)過(guò)程管控。
方案優(yōu)勢(shì)
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深刻的行業(yè)洞察理解神州信息服務(wù)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型四十年，對(duì)銀行業(yè)務(wù)、流程、數(shù)據(jù)和數(shù)字化需求理解深刻。
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強(qiáng)大的專業(yè)人才隊(duì)伍神州信息擁有來(lái)自外資咨詢公司、頭部金融機(jī)構(gòu)等世界及中國(guó)領(lǐng)先企業(yè)的顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)和行業(yè)專家，深諳國(guó)際化咨詢方法論，具有豐富的數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理經(jīng)驗(yàn)。
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豐富的合作生態(tài)資源神州信息同綠色金融 60 人論壇（GF60）、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國(guó)際研究院、中財(cái)綠指、綠信科技、中數(shù)智匯、中環(huán)柯昂等高端智庫(kù)和行業(yè)領(lǐng)先公司在模型建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)研究等方面建立了深度合作。
客戶案例
某股份制商業(yè)銀行、某股份制商業(yè)銀行、某頭部城商行
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